Le statut CIF ?
Aujourd’hui il ne peut être envisagé de développer la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine sans être titulaire du statut de Conseiller en Investissement Financier. Afin de permettre à nos adhérents d’accéder à ce statut, nous avons pris la décision, à la création de l’ONIIP, de se confédérer avec l’association ANACOFI CIF (dont le Président de l’ONIIP est administrateur depuis 2009).
Etre Conseiller en Investissement Financier (CIF), c’est aller vers un mode de travail qui comporte certaines obligations. L’ONIIP est un syndicat professionnel qui accompagne les professionnels dans leurs démarches et dans les approches techniques et commerciales de cette activité.
Définition du CIF
Définition légale à l’article L 541-1 du CMF.
Un Conseiller en Investissements Financiers est une personne qui réalise des prestations de conseils financiers. Il les réalise à titre habituel, à titre professionnel et dans le cadre de missions personnalisées.
Toute personne ou entreprise qui réalise des missions de CIF sans disposer du statut commet un délit pénal.
Accessibilité au statut
Hormis des conditions d'âge et d'honorabilité, il existe des pré-requis au niveau professionnel :
- soit d'un diplôme national sanctionnant un premier cycle d'études supérieures dans le domaine de la finance, de l’économie ou de la gestion;
- soit d'une formation professionnelle adaptée (définis aux articles L. 211-1, L. 321-1, L. 550-1 du code monétaire et financier)
- soit d'une expérience professionnelle d'une durée de deux ans dans le domaine financier, cette expérience ayant été acquise au cours des cinq années précédant son entrée en fonction.
Documents d’adhésion
Dossier d’adhésion à l’ANACOFI CIF, code de bonne conduite, CV, copie des cartes professionnelles, original du KBIS, copie du diplôme et/ou les justificatifs d’expérience professionnelle, copie de la pièce d’identité, extrait original du bulletin n°3 du casier judiciaire.
Qui est CIF ?
2 types de CIF :
- les CIF entreprises (disposent d’un numéro)
- les CIF indépendants (disposent d’un numéro)
2 types de personnes physiques rattachées à un CIF :
- les CIF dirigeants des CIF entreprises
- les CIF salariés des CIF entreprises ou indépendants.
2 cas de figure :
- le CIF personne physique travaille sous une forme sociétaire (SARL/SA/SAS/EURL…) : n° d’agrément donné à la structure.
- le CIF personne physique travaille en nom propre : n° d’agrément attribué à la personne physique.
Accompagnement du jeune CIF
Mise en place par l’ONIIP :
- d’un manuel d’accompagnement du CIF sur les parties réglementaires, techniques et commerciales.
- de formations facultatives payantes pour la mise en pratique des obligations de ce statut.
